Dịch vụ tư vấn thanh toán quốc tế

Doanh nghiệp nhập khẩu hàng hóa/dịch vụ có thể thanh toán cho khách hàng nước ngoài bằng nhiều phương thức khác nhau (chuyển tiền trực tiếp (T/T), thư tín dụng (L/C), nhờ thu (collection),…vv) tùy thuộc vào sự thỏa thuận của các bên và đã được ghi nhận trong hợp đồng.

Nếu thanh toán theo phương thức chuyển tiền (T/T) thì hồ sơ cơ bản bao gồm:

• Hồ sơ pháp lý doanh nghiệp (Giấy phép đăng ký kinh doanh, Giấy phép đầu tư)
• Giấy đề nghị chuyển tiền bằng điện (theo mẫu của ngân hàng)
• Giấy đề nghị ngân hàng bán ngoại tệ (trong trường hợp khách hàng không có đủ ngoại tệ để thanh toán)
• Bộ chứng từ thanh toán:
a) Thanh toán trước khi nhận hàng:
- Hợp đồng ngoại thương
- Giấp phép nhập khẩu/hạn ngạch (đối với những mặt hàng cần phải có giấy phép nhập khẩu/hạn ngạch)
- Văn bản xác nhận đăng ký vay, trả nợ nước ngoài của Ngân hàng Nhà Nước trong trường hợp thời hạn thanh toán của hợp đồng > 1 năm
b) Thanh toán sau khi nhận hàng:
- Hợp đồng ngoại thương
- Tờ khai hải quan hàng nhập khẩu
- Hóa đơn
- Chứng từ vận tải (nếu có) 
- Giấy phép nhập khẩu/hạn ngạch (đối với những mặt hàng cần phải có giấy phép nhập khẩu/hạn ngạch)
- Văn bản xác nhận đăng ký vay, trả nợ nước ngoài của Ngân hàng Nhà Nước trong trường hợp thời hạn thanh toán của hợp đồng > 1 năm

Nếu thanh toán theo phương thức thư tín dụng (L/C) thì hồ sơ cơ bản bao gồm:

• Bên mua làm thủ tục yêu cầu ngân hàng mở L/C mở L/C cho người thụ hưởng là bên bán.
• Ngân hàng mở L/C mở L/C theo đúng yêu cầu của người mua và chuyển L/C sang ngân hàng thông báo để báo cho người bán biết về việc thư tín dụng đã được mở.
• Ngân hàng thông báo L/C thông báo và chuyển bản gốc L/C cho người bán.
• Người bán xem xét L/C so với hợp đồng để đề nghị sửa đổi, bổ sung, điều chỉnh hoặc chấp nhận giao hàng.
• Người bán lập bộ chứng từ thanh toán sau khi giao hàng và gửi đến ngân hàng thông báo để được thanh toán.
• Ngân hàng thông báo chuyển bộ chứng từ cho ngân hàng mở L/C.
• Ngân hàng mở L/C tiến hành kiểm tra bộ chứng từ. Nếu chứng từ phù hợp với L/C thì tiến hành thanh toán cho ngân hàng thông báo. Nếu chứng từ không phù hợp với L/C thì từ chối thanh toán và trả lại bộ chứng từ.
• Ngân hàng thông báo L/C ghi có và báo có cho người bán.
• Ngân hàng mở L/C trích tài khoản và báo nợ cho người mua.
• Người mua xem xét chấp nhận trả tiền cho ngân hàng mở L/C.
• Ngân hàng mở L/C trao bộ chứng từ cho người mua để nhận hàng.

 

 LIÊN HỆ ĐỂ ĐƯỢC TƯ VẤN                                      NGÂN HÀNG OFFSHORE